assessor de investimentos
Por: Tiago Reis

Assessor de investimentos: saiba o que é esse tipo de profissional

O assessor de investimentos é uma figura que lida com pessoas que buscam saber como começar a investir. Isso porque ele tem papel importante em relação a orientação sobre aplicações financeiras.

Profissionalmente, o assessor de investimentos é ligado diretamente às corretoras de valores. É uma função que exige certificação própria e é regulamentada pela CVM.

O que é um assessor de investimentos?

Um assessor de investimentos é aquele que representa os investidores dentro das corretoras, auxiliando-os. O serviço de assessoria de investimentos acontece relacionado a essas empresas.

Esse tipo de profissional é o mesmo que um agente autônomo de investimentos. O agente autônomo pode ser uma pessoa jurídica ou física.

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Os que exercem esta função precisam da certificação da Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias (Ancord). Sem a certificação da Ancord e o credenciamento na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), é ilegal atuar como assessor de investimentos no Brasil.

Nos Estados Unidos, estima-se que 1,3 milhões de pessoas trabalhem na assessoria de investimentos. Por lá, eles recebem o nome de stock broker ou financial advisor. Se comparado com o Brasil, havia em 2019 somente por volta 6,8 mil assessores pessoa física e 1,1 mil assessores jurídicos.

O que faz um assessor de investimentos?

A tarefa principal de assessor de investimentos é ajudar nas decisões de investimentos dos seus clientes. Entre suas atribuições, estão:

  • Captar clientes e novos investidores;
  • Recepcionar e registar ordens de investimentos;
  • Agir como intermediário entre cliente e corretora;
  • Passar informações sobre produtos oferecidos pela corretora e formas de investimento;
  • Esclarecer todas as dúvidas dos investidores.

Eles são profissionais que explicam aos novos investidores o funcionamento de cada produto financeiro, como exemplo, investimento em fundos de ações ou em renda fixa. E a decisão final das operações é sempre do cliente.  Diferentemente de um consultor de investimentos, ao agente não cabe recomendar os investimentos e produtos.

Atribuições da assessoria de investimentos

Quando um cliente chega até o assessor pensando, por exemplo, em investir em ações, sua principal atribuição é determinar qual seu perfil do investidor, afim de apresentar posteriormente uma estratégia de investimento a esta pessoa.

Após avaliar o perfil do investidor, por meio de um questionário, o assessor determina se ele é adequado para investir em ações. No caso desse tipo de produto, a adequação depende de uma tolerância maior à volatilidade do preço dos ativos no mercado.

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Diferentemente de um analista de investimentos, os assessores não podem recomendar o produto ou ativo. Este profissional também recebe credenciamento na CVM e trabalha para corretora.

Os assessores somente repassam as análises e recomendações dos produtos financeiros. Os profissionais ganham de acordo com a comissão dos produtos vendidos dentro da corretora. A instituição é quem repassa a bonificação ao assessor. Por isso, quanto maior os clientes na carteira do assessor, maior será a sua remuneração.

Requisitos para assessor de investimentos

Para se tornar um agente autônomo de investimentos é preciso cumprir algumas exigências, como:

  • Não ter antecedentes criminais;
  • Ter ensino médio completo reconhecido pelo MEC;
  • Passar no exame de certificação de agentes autônomos de investimentos e empregados de instituições financeiras;

A prova possui 80 questões de múltipla escolha e aborda conhecimentos avançanos sobre economia e investimentos. Só exerce a profissão a pessoa que obter mais de 70% de aproveitamento. E, depois obter um registro na CVM para atuar na profissão, é preciso pagar uma taxa anual para atuar como assessor de investimentos.

Foi possível entender o que é um assessor de investimentos? Escreva suas questões sobre o tema nos comentários abaixo.

Tiago Reis

Formado em administração de empresas pela FGV, com mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro, foi sócio-fundador da Set Investimentos e é fundador da Suno Research.

2 comentários

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  • Hiago Bruno 26 de junho de 2020

    Fiquei com uma dúvida sobre o pagamento da taxa a CVM.
    Seria TRIMESTRAL ou ANUAL?

    Responder
    • Suno Research 26 de junho de 2020

      Bom dia
      A taxa deve ser paga anualmente
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
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