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    Você sabe o que é Coaf, esse importante órgão do sistema financeiro?

    Você sabe o que é Coaf, esse importante órgão do sistema financeiro?

    Dentro de um cenário de bastante corrupção e lavagem de dinheiro, infelizmente bastante comum e real dentro do dia-a-dia dos brasileiros, ter consciência a respeito do que é Coaf e todas as suas atribuições é uma necessidade bastante realista para a população do Brasil.

    Saber o que é Coaf, além ser um fator diretamente relacionado ao nível de educação financeira da população, transparece a sensação de que existe, de fato, uma competência com a função coibir e combater, de maneira ampla e atuante, o que hoje em dia suja a imagem do país e que é estampado diariamente nas capas dos jornais de todo o mundo.

    O que é Coaf?

    O Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF) é um órgão vinculado ao Ministério da Fazenda, criado pela Lei 9.613, de 3 de março de 1998, destinado a manter a disciplina, aplicar penas, examinar e identificar crimes financeiros em geral.

    Dessa maneira, esse importante órgão institucional possui a finalidade de identificar as ocorrências suspeitas de atividades ilícitas, sem causar prejuízos da competência de outros órgãos e entidades.

    Diante desse órgão, as instituições bancárias devem passar, para o Coaf, qualquer operação que possua caráter suspeito envolvendo moeda nacional ou estrangeira, títulos e valores mobiliários, metais preciosos ou, ainda, qualquer outro ativo passível de ser convertido em dinheiro e no valor de R$ 10.000,00.

    Além disso, é preciso que os bancos repassem informações de operações suspeitas realizadas em um mesmo mês por uma mesma pessoa, conglomerado, grupo de pessoas ou empresas, que superem o valor de R$ 10.000,00 por instituição ou entidade, em seu conjunto.

    Não bastasse, os bancos e instituições financeiras necessitam comunicar a esse importante órgão institucional qualquer depósito em espécie, retirada em espécie, ou ainda qualquer pedido de provisionamento para saque, de valor igual ou superior a R$ 100.000,00, independentemente de serem operações de caráter suspeito ou não.

    Ainda, essas instituições precisam manter o registro de toda e qualquer operação acima de R$ 10.000,00, porém, deve reportar ao Coaf apenas as que forem julgadas como contendo algum tipo de suspeita.

    Sistema Siscoaf

    Para registrar toda essa grandiosa quantidade de informação, esse órgão istituicional possui o Sistema Coaf, que é o sistema que permite que as pessoas responsáveis enviem as respectivas comunicações das operações financeiras, realizem consultas à lista de pessoas politicamente expostas, e/ou façam cadastramento de pessoas obrigadas reguladas ou fiscalizadas por esta instituição organizacional.

    Considerações finais

    Fica claro perceber a grande representatividade que possui esse órgão no que diz respeito ao controle e prevenção da mais variada prática de crimes financeiros, infelizmente tão comuns no Brasil ao longo de sua história.

    Obviamente que, com sua grande importância no Sistema Financeiro Nacional, é preciso que o que é Coaf seja sempre levado em consideração pelas autoridades no que diz respeito ao andamento da política monetária do país e também nos rumos a serem tomados pela economia no decorrer do tempo.

    Tiago Reis
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    1 comentário

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    • Maria Lucia. 28 de maio de 2019

      Tiago Reis, gostei da sua explicação a respeito da cicla Coaf. Para questionar o que a Globonews comentou hoje às 18:18. Que os brasileiros que participaram da manifestação de domingo não sabem o que é Coaf.

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