certificação cfp
Por: Tiago Reis

O que é a certificação CFP e como conseguir o certificado?

Um planejador financeiro com certificação CFP é um agente que auxilia na organização de finanças pessoais. Esse tipo de profissional é habilitado a dar suporte necessário para que indivíduos e famílias façam uma gestão melhor de seus patrimônios.

O planejamento financeiro tem vários modelos de atuação, mas não requerem licença profissional por parte da Comissão de Valores Imobiliários (CVM). A certificação CFP é, portanto, obtida voluntariamente.

O que é a certificação CFP?

A certificação CFP, ou Certified Financial Planner, é uma comprovação obtida pelo profissional que atua ou pretende atuar como planejador financeiro. É um modelo importado dos Estados Unidos, onde é gerida pela Financial Planner Board of Standards. A certidão está presente em 26 países no total.

No Brasil, é dada pela Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar). A instituição, criada no ano 2000, é uma organização sem fins lucrativos que tem como missão elevar o padrão de planejadores pessoais no país.

Requisitos para tirar o CFP

Para ser considerado certificado, é preciso que o candidato seja aprovado em uma prova aplicada pela associação. Também é necessário que se enquadre em alguns requisitos:

  • Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas (ou 1 ano se for uma experiência supervisionada);
  • Ser formado em curso superior reconhecido pelo MEC;
  • Aderir ao código de ética da Planejar.

O tempo de experiência deve ser realizado no atendimento a pessoas físicas. As áreas admitidas são: planejamento financeiro, gestão de investimentos, planejamento da aposentadoria, gestão de riscos e seguros, planejamento fiscal e planejamento sucessório.

A prova é composta de  140 perguntas de múltipla escolha, com quatro opções de resposta. Pode ser realizada em apenas um dia ou em módulos, que devem ser completados em até 24 meses. O tempo de duração do exame é de 7 horas e 5 minutos. O preço da certificação CFP é R$ 1.300 para a prova em um dia, ou R$ 350 por módulo.

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Controle de gastos

O aproveitamento mínimo é de 70% de acertos, sendo que deve ser atingida a marca de pelo menos 50% dentro de cada módulo.

Outro requisito, nesse caso para a manutenção do certificado, é o de ser completar pelo menos 30 créditos em educação continuada a cada dois anos.

Qual o conteúdo da prova CFP?

Os conteúdos exigidos na prova são divididos nas áreas de:

  • Planejamento sucessório;
  • Gestão de risco e seguros;
  • Planejamento de Aposentadoria;
  • Planejamento fiscal;
  • Gestão de Ativos e investimentos;
  • Planejamento financeiro e ética.

Para um bom desempenho na prova, o candidato à certificação precisa estudar. Por isso, existem cursos preparatórios na modalidade online e presencial para treinar os interessados. O curso para planejador financeiro também serve para atualizar os profissionais já certificados.

Para obter a certificação é necessário tempo para estudo, mas também experiência. É uma combinação de competências. Assim, o prestígio profissional ao conquistar a certificação CFP influencia positivamente na carreira do planejador financeiro. Afinal ele é um profissional com conhecimento reconhecido e que segue um código de ética.

Planilha Vida Financeira

Outro ponto importante para destacar nesta profissão é que os clientes de um planejador financeiro desfrutam de confidencialidade. Por isso, a importância do certificado, pois ele é quem ajuda os possíveis clientes do planejador a encontra-lo.

O site da Planejar é uma das ferramentas disponíveis para procurar um planejador.

Ficou com dúvidas sobre a certificação CFP? Deixe suas perguntas nos comentários abaixo

Tiago Reis

Formado em administração de empresas pela FGV, com mais de 15 anos de experiência no mercado financeiro, foi sócio-fundador da Set Investimentos e é fundador da Suno Research.

35 comentários

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  • André Silva 3 de agosto de 2019

    Trabalho em Agência Bancária mais de 10 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?

    Responder
    • Paulo José Coelho 23 de abril de 2020

      Quero saber mais detalhes.
      Sou encarregado financeiro na agência de publicidade e MKT digital, LEVU.
      Como aplicar o CFP em meu dia a dia.

      Responder
  • Kenneth 24 de agosto de 2019

    Serve tecnólogo? final do ano que vem me formo, tenho quatro anos de banco, mas como atendimento SAC e caixa

    Responder
  • Gevercio 7 de setembro de 2019

    Tenho CPA 20 e quero obter a CFP. Qual seria o tempo para obtê-la estudando umas 2 horas por dia? Tempo aproximado.

    Responder
    • Suno Research 9 de setembro de 2019

      Isso é subjetivo demais para te darmos uma resposta definitiva.

      Responder
  • Raphael Gonçalves Martins 22 de outubro de 2019

    É possível comprovar esse tipo de experiência em trabalhos informais sem registro em CLT, caso seja, quais seriam os requisitos necessários.

    Responder
  • [email protected] 7 de novembro de 2019

    Como eu sei que a pessoa tem este certificado? Como ela pode me provar?

    Responder
  • Julie 5 de fevereiro de 2020

    Atualmente atuo na gestão de riscos financeiros de uma IF. Esta experiência é o suficiente para preencher o requisito de atuação ?

    Responder
  • Romulo Amorim 24 de fevereiro de 2020

    Profissionais CPA 20 podem ministrar cursos livres pessoais sobre investimentos?

    Responder
  • Yoseff Alladhiumm 15 de abril de 2020

    Tenho cpa-10, e alguns anos de pratica no mercado financeiro….como faço para NÃO obter o certificado?

    Responder
    • Insvest 3 de maio de 2020

      Continue assim

      Responder
  • Fernanda 20 de maio de 2020

    A certificação CFP substitui as certificações CPA 10 e 20?

    Responder
    • Suno Research 20 de maio de 2020

      Olá Fernanda.
      Não substitui.

      Responder
  • Ivo 20 de maio de 2020

    O CPA-20 substitui o CFP?

    Responder
    • Suno Research 21 de maio de 2020

      Não substitui.

      Responder
  • Dorival 25 de maio de 2020

    Trabalho em Agência Bancária mais de 30 anos atuando no seguimento pessoa física varejo vendendo produtos de seguros, previdência e capitalização, investimentos e etc… essa experiência é valida para conseguir o CFP?

    Responder
  • Tatiana 15 de junho de 2020

    A prova é em português?

    Responder
    • Suno Research 26 de junho de 2020

      Boa tarde
      No Brasil esta prova pode ser aplicada em português.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
  • Mauro Esteves 17 de junho de 2020

    Tenho 60 anos de idade, completados em novembro de 2019. Sempre tive muita vontade de me certificar no CFP, porém com a vida atribulada, não foi possível. Nesse tempo de pandemia, surgiu o interesse de novo. A pergunta é a seguinte: em que a minha idade pode interferir negativamente? Já sou “velho” para o mercado?

    Responder
    • Suno Research 17 de junho de 2020

      Olá Mauro,

      Discordamos de que há uma idade limite para começar a investir. O ideal é montar estratégias de investimento que se enquadrem com seus objetivos e horizonte de investimento.

      Abraços!

      Responder
    • Suno Research 26 de junho de 2020

      Boa tarde
      Em muito casos a idade pode ser um fator positivo visto a experiência e a responsabilidade. Seja autônomo, seja por instituição.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
  • Danilo Borges 22 de junho de 2020

    Poderiam ser mais claros em relação e manutenção da certificação?
    Achei que ficou subjetivo essa parte (ou talvez eu nao tenha compreendido mesmo).

    Responder
    • Suno Research 22 de junho de 2020

      Olá, Danilo!

      É necessário renovar o certificado de dois em dois anos.

      Abraços

      Responder
  • Gilmara 1 de julho de 2020

    Olá Tiago, vi que respondeu que a certificação precisa ser renovada a cada 2 anos.
    Pergunta 1) eu preciso estudar tudo de novo e fazer a prova novamente?
    Pergunta 2) Eu preciso pagar algum valor para manter a licença ativa? Por exemplo, para a certificação da ANCORD precisa se pagar trimestralmente quase 700,00, ou seja , 2.100,00 por ano. E pra manter o CFP ativo, após a prova e obtenção da licença, preciso pagar por isso? Muito agradecido pela atenção!

    Responder
    • Suno Research 2 de julho de 2020

      Bom dia
      A anuidade para manter o selo CFP é de R$875,00 podendo ser dividido em até cinco vezes no cartão de crédito.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
  • Hugo 4 de julho de 2020

    Exige Ingles Fluente?

    Responder
  • Matheus Vidotto 15 de julho de 2020

    Sou investidor há mais de 03 anos e gostaria de obter o certificado CFP. Há essa possibilidade visto a minha experiência limitada ?

    Responder
  • Rezende 21 de julho de 2020

    Boa noite, sou bacharel em direito, servidor público federal, tenho me interessado em finanças há uns 3 anos, tenho estudado e buscado conhecimento a respeito e gostaria de saber como faço para me tornar um planejador financeiro, um consultor financeiro pessoal. Na atual situação preciso apenas estudar e fazer a prova ou preciso fazer um curso? Onde encontro esses módulos para estudo? Tem algum curso preparatório para a prova? E no caso da experiência como adquirí-la antes de ter a certificação?

    Responder
    • Suno Research 22 de julho de 2020

      Boa tarde
      Para se tornar planejador financeiro não é necessário certificação, mas a mesma gera mais credibilidade.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
  • Daniel 9 de agosto de 2020

    Oi,

    Uma dúvida: experiência como estagiário em uma asset conta normalmente?

    Responder
  • PROF. ANTONIO FERNANDO SILVA DIAS 20 de agosto de 2020

    A CFP SUBSTITUI A (CEA, CPA 10 E 20 ?)

    Responder
    • Suno Research 21 de agosto de 2020

      Olá Antônio, tudo bem?
      A certificação CFP não substitui nenhuma das certificações da Anbima, por terem ementas e objetivos diferentes. Enquanto as certificações da Anbima são voltadas para a venda de produtos financeiros, a CFP possui um caráter mais voltado para o planejamento financeiro pessoal.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
  • Sérgio André de Siqueira 9 de setembro de 2020

    Gostaria muito de fazer o curso exigido para a prova do CFP

    Responder
  • Fábio 11 de setembro de 2020

    Boa tarde, segundo o artigo um dos requisitos para tirar o CFP seria, “Ter experiência mínima de 3 anos nas atividades de finanças para pessoas físicas”, mas como se comprova isso?
    Obrigado
    Abraço

    Responder
    • Suno Research 14 de setembro de 2020

      Olá, Fábio! Tudo bem?
      A comprovação deve ser feita através de certificados, currículo e vínculos com a empresa passada.
      Atenciosamente, Equipe Suno.

      Responder
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