COTAÇÃO - CIEL3

Última Atualização: 22/09/2020 12:30:06
COTAÇÃO ATUAL
R$ 4,18 ( -0,24% )

1 DIA

5 DIAS

1 MÊS

90 DIAS

1 ANO

5 ANOS

MAX

INDICADORES FUNDAMENTALISTAS

Dados calculados com base na cotação do dia anterior e nos demonstrativos financeiros consolidados, com os resultados dos últimos 4 trimestres e último balanço divulgado.
P / VP -
P / EBIT -
P / Cap. Giro -
PSR -
LPA -
EV / EBIT -
Dív. Líquida / PL -
Marg. Líquida -
Marg. EBIT -
Giro do Ativo -
Dív. Bruta -
Payout -
Valor da Firma -
P / FCO -
FCI / LL
Caixa Gerado nas operações de Investimento em Relação ao Lucro Líquido.
Leia mais
-
P / L -
P / Ativos -
DPA -
VPA -
EBIT / Ativo -
Dív. Bruta / PL -
Marg. Bruta -
ROE -
ROA -
Cresc. Rec. (5a) -
Liquidez Corrente -
Div. Yield -
Valor de Mercado -
Capex / FCO -
Capex / LL -

Variação 30 dias

16,90%

Variação 30 dias

R$ 0,85

Variação 12 meses

50,47%

Variação 2020

50,41%

Variação 24 meses

63,74%

Variação 2019

6,46%

Variação 36 meses

76,73%

Variação 2018

59,14%

Máx. 52 semanas

R$ 8,79

Máx. Mês Atual

R$ 4,75

Min. 52 semanas

R$ 3,33

Min. Mês Atual

R$ 4,15

SOBRE CIELO - CIEL3

A Cielo (Cielo S.A) é uma empresa de tecnologia e serviços de varejo, constituída como sociedade anônima de capital aberto e negociada na B3 sob o código CIEL3. Sua atividade principal é o setor de pagamento eletrônicos, área na qual é líder na América do Sul.

Presente em 99% do território nacional, a Cielo é um dos maiores destaques na área de tecnologia voltada para o varejo do Brasil. O grupo foi criado em 1995, após a junção de algumas empresas do setor financeiro que buscavam utilizar a tecnologia para facilitar os serviços dos bancos e dos comerciantes.

Com um modelo de negócio baseado no serviço financeiro através da tecnologia, a Cielo atua como responsável pela captura, transmissão e liquidação financeira em comercializações que envolvem cartões de crédito e débito.

História da Cielo (CIEL3)

Criada no final de 1995, como nome de Visanet, a história da Cielo se inicia a partir da união do Banco Real (atual Banco Santander Brasil), Bradesco, Banco do Brasil, Visa Internacional e o extinto Banco Nacional, que buscavam uma ferramenta que facilitasse a relação com os comerciantes afiliados à bandeira Visa.

Os criadores da Visanet também tinham o objetivo de diminuir o trabalho dos bancos nessa área, deixando as instituições financeiras responsáveis apenas pelo serviço de emissão dos cartões e pela análise de concessão de crédito aos clientes.

A empresa cresceu de forma acelerada após o lançamento do Visa Electron e do Visa Vale, sendo que inicialmente possuía 100 mil clientes.

No ano de 2009, o CADE, em parceria com a CCJ do Senado, aprovou a entrada de outras bandeiras de cartão no mercado, encerrando a exclusividade que existia em relação a Visanet e Redecard.

Foi após esse processo que a Visanet passou a se chamar Cielo, pois não havia mais exclusividade com a Visa.

Também em 2009, a empresa realizou seu IPO na Bolsa de Valores, com o ticker CIEL3.

Nos anos seguintes, a Cielo conseguiu uma rápida expansão após realizar parcerias com empresas do ramo de tecnologia e do setor financeiro, o que permitiu o lançamento de novos produtos.

Em 2012, a Cielo alcançou a marca de estar presente em mais de 5500 municípios, o que representa 99% do território nacional.

O número de clientes é outro dado que a empresa destaca, são mais de 1,2 milhões que atuam nos mais diversos setores da sociedade.

Em 2016, a Cielo capturou um volume financeiro equivalente a cerca de 10% do Produto Interno Bruno (PIB) nacional.

Contudo, com o aumento da concorrência nos últimos anos, esses números tiveram uma queda.

Em 2019, a Cielo lançou o Cielo Play, um aplicativo que tem como objetivo inovar na relação da empresa com seus clientes. 

Principais produtos e serviços comercializados pela Cielo (CIEL3)

A atividade principal da Cielo é a prestação de serviços financeiros através da tecnologia, onde o grupo trabalha como responsável pela captura, transmissão e liquidação financeira em comercializações que envolvem cartões de crédito e débito através da máquina de cartão. Área na qual é líder de mercado na América do Sul.

Além da presença em transações comerciais envolvendo máquina de cartão, desde 2019, a Cielo evolui seu aplicativo Cielo Play, que permite a comercialização de algo utilizando o QR Code no celular.

Características das ações da Cielo (CIEL3)

As ações da Cielo possuem as seguintes características.

  • Segmento de Listagem: Novo Mercado
  • Tag along: 100% ON
  • Free Float: 41,13% ON

Vale a pena investir em ações da Cielo (CIEL3)?

A Cielo é a líder de seu setor na América do Sul e pode ser uma opção para a exposição ao setor financeiro.

No entanto, é preciso ser realizada uma análise criteriosa dos fundamentos e concluir se ela está sendo negociada a múltiplos interessantes.

Para uma análise fundamentalista e recomendações desta e de outras empresas, conheça os relatórios da Suno Research.

Setor de Atuação

Financeiro

Subsetor de Atuação

Serviços Financeiros Diversos

Segmento de Atuação

Serviços Financeiros Diversos

Pontos Positivos

Grande market share no mercado de adquirência

Marca reconhecida

Pontos Negativos

Inserida em mercado com cada vez mais competitividade, afetando as margens

Setor altamente demandante de novas tecnologias

Possível conflito de interesses entre controladores e minoritários

Este texto não representa uma recomendação de compra ou venda desta empresa.

HISTÓRICO DE INDICADORES - CIEL3

INDICADOR 2

VISUALIZAÇÃO

Marg. Líquida
P / L

DEMONSTRATIVOS - CIEL3

DEMONSTRAÇÃO DE RESULTADOS - CIEL3

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Receita Líquida  11.347,31 M 100,0%  11.685,85 M 100,0% -2,9%  11.600,34 M 100,0% 0,7%  12.300,78 M 100,0% -5,7%  11.122,31 M 100,0% 10,6%
Custos - 7.252,21 M -63,9% - 6.242,67 M -53,4% 16,2% - 5.791,95 M -49,9% 7,8% - 5.994,76 M -48,7% -3,4% - 5.310,68 M -47,7% 12,9%
Lucro Bruto  4.095,1 M 36,1%  5.443,18 M 46,6% -24,8%  5.808,39 M 50,1% -6,3%  6.306,03 M 51,3% -7,9%  5.811,63 M 52,3% 8,5%
Despesas/Receitas Operacionais - 2.136,49 M -18,8% - 1.737,78 M -14,9% 22,9% - 1.477,55 M -12,7% 17,6% - 1.736,56 M -14,1% -14,9% - 1.479,95 M -13,3% 17,3%
EBIT  1.958,61 M 17,3%  3.705,4 M 31,7% -47,1%  4.330,85 M 37,3% -14,4%  4.569,47 M 37,1% -5,2%  4.331,68 M 38,9% 5,5%
Resultado Financeiro  559,28 M 4,9%  1.244,11 M 10,6% -55,0%  1.754,96 M 15,1% -29,1%  1.451,31 M 11,8% 20,9%  1.103,15 M 9,9% 31,6%
Impostos - 728,33 M -6,4% - 1.390,07 M -11,9% -47,6% - 1.821,18 M -15,7% -23,7% - 1.837,28 M -14,9% -0,9% - 1.783,4 M -16,0% 3,0%
Lucro Líquido  1.789,56 M 15,8%  3.559,44 M 30,5% -49,7%  4.264,63 M 36,8% -16,5%  4.183,5 M 34,0% 1,9%  3.651,43 M 32,8% 14,6%
Amortização/Depreciação -- -- - -- - -- - -- -
EBITDA -- -- - -- - -- - -- -

BALANÇO PATRIMONIAL - CIEL3

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Ativo Total  93.422,31 M 100,00%  82.563,09 M 100,00% 13,15%  88.347,18 M 100,00% -6,55%  30.544,07 M 100,00% 189,24%  29.977,80 M 100,00% 1,89%
Ativo Circulante  76.675,48 M 82,07%  65.967,30 M 79,90% 16,23%  71.933,61 M 81,42% -8,29%  13.743,40 M 45,00% 423,40%  12.675,85 M 42,28% 8,42%
Caixa e Equivalentes de Caixa  3.206,86 M 3,43%  2.874,42 M 3,48% 11,57%  6.024,20 M 6,82% -52,29%  2.658,96 M 8,71% 126,56%  1.249,52 M 4,17% 112,80%
Aplicações Financeiras  48,58 M 0,05% -- -  39,47 M 0,04% - -- - -- -
Contas a Receber  73.420,05 M 78,59%  63.092,88 M 76,42% 16,37%  65.869,95 M 74,56% -4,22%  11.084,44 M 36,29% 494,26%  11.213,02 M 37,40% -1,15%
Estoques -- -- - -- - -- - -- -
Demais Ativos Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Ativo Não Circulante  16.746,82 M 17,93%  16.595,79 M 20,10% 0,91%  16.413,57 M 18,58% 1,11%  16.800,67 M 55,00% -2,30%  17.301,95 M 57,72% -2,90%
Ativo Realizável a Longo Prazo  2.759,17 M 2,95%  2.809,65 M 3,40% -1,80%  2.677,08 M 3,03% 4,95%  2.613,90 M 8,56% 2,42%  2.154,82 M 7,19% 21,30%
Investimentos  136,37 M 0,15%  129,20 M 0,16% 5,55%  120,50 M 0,14% 7,22%  104,35 M 0,34% 15,47%  105,11 M 0,35% -0,72%
Imobilizado  961,08 M 1,03%  580,79 M 0,70% 65,48%  512,60 M 0,58% 13,30%  640,10 M 2,10% -19,92%  751,52 M 2,51% -14,83%
Intangível  12.890,20 M 13,80%  13.076,15 M 15,84% -1,42%  13.103,40 M 14,83% -0,21%  13.442,32 M 44,01% -2,52%  14.290,50 M 47,67% -5,94%
Demais Ativos Não Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Passivo Total  93.422,31 M 100,00%  82.563,09 M 100,00% 13,15%  88.347,18 M 100,00% -6,55%  30.544,07 M 100,00% 189,24%  29.977,80 M 100,00% 1,89%
Passivo Circulante  67.951,85 M 72,74%  56.802,84 M 68,80% 19,63%  62.597,37 M 70,85% -9,26%  7.852,78 M 25,71% 697,14%  8.063,95 M 26,90% -2,62%
Salários, férias e encargos sociais -- -- - -- - -- - -- -
Fornecedores  63.975,71 M 68,48%  54.442,98 M 65,94% 17,51%  58.552,87 M 66,28% -7,02%  3.336,44 M 10,92% 1.654,95%  3.436,06 M 11,46% -2,90%
Empréstimos e financiamentos  918,34 M 0,98%  1.033,62 M 1,25% -11,15%  2.827,72 M 3,20% -63,45%  2.921,00 M 9,56% -3,19%  3.291,23 M 10,98% -11,25%
Demais Passivos Circulantes -- -- - -- - -- - -- -
Passivo Não Circulante  10.405,52 M 11,14%  10.890,16 M 13,19% -4,45%  10.388,87 M 11,76% 4,83%  9.788,30 M 32,05% 6,14%  11.749,88 M 39,20% -16,69%
Empréstimos e financiamentos  8.327,30 M 8,91%  6.829,36 M 8,27% 21,93%  6.417,63 M 7,26% 6,42%  7.870,11 M 25,77% -18,46%  10.008,27 M 33,39% -21,36%
Demais Passivos Não Circulantes  2.078,22 M 2,22%  4.060,80 M 4,92% -48,82%  3.971,24 M 4,50% 2,26%  1.918,19 M 6,28% 107,03%  1.741,62 M 5,81% 10,14%
Patrimônio Líquido Consolidado  15.064,94 M 16,13%  14.870,10 M 18,01% 1,31%  15.360,95 M 17,39% -3,20%  12.902,99 M 42,24% 19,05%  10.163,97 M 33,90% 26,95%
Capital Social Realizado  5.700,00 M 6,10%  5.700,00 M 6,90% -  4.700,00 M 5,32% 21,28%  3.500,00 M 11,46% 34,29%  2.500,00 M 8,34% 40,00%
Reserva de Lucro/Prejuizo Acumulado -- -- - -- - -- - -- -
Demais Patrimônio Líquido -- -- - -- - -- - -- -

DEMONSTRAÇÃO DO FLUXO DE CAIXA - CIEL3

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Descrição 2019 AV 2018 AV AH 2017 AV AH 2016 AV AH 2015 AV AH
Caixa Líquido Atividades Operacionais  1.989,44 M 100,00%  3.575,19 M 100,00% -44,35%  5.520,23 M 100,00% -35,23%  5.129,40 M 100,00% 7,62%  2.842,96 M 100,00% 80,42%
Caixa Gerado nas Operações  4.652,44 M 233,86%  7.450,57 M 208,40% -37,56%  8.131,90 M 147,31% -8,38%  8.724,78 M 170,09% -6,80%  8.128,15 M 285,90% 7,34%
Variações nos Ativos e Passivos - 1.160,47 M -58,33% - 1.979,44 M -55,37% -41,37%  276,43 M 5,01% -816,08% - 333,51 M -6,50% -182,88% - 2.635,34 M -92,70% -87,34%
Outros - 1.502,53 M -75,53% - 1.895,94 M -53,03% -20,75% - 2.888,10 M -52,32% -34,35% - 3.261,87 M -63,59% -11,46% - 2.649,86 M -93,21% 23,10%
Caixa Líquido Atividades de Investimento - 1.192,58 M -59,95% - 711,26 M -19,89% 67,67% - 472,22 M -8,55% 50,62% - 535,96 M -10,45% -11,89% - 8.591,74 M -302,21% -93,76%
Caixa Líquido Atividades de Financiamento - 419,38 M -21,08% - 6.130,18 M -171,46% -93,16% - 1.715,74 M -31,08% 257,29% - 3.140,85 M -61,23% -45,37%  2.914,72 M 102,52% -207,76%
Variação Cambial s/ Caixa e Equivalentes - 45,05 M -2,26%  116,48 M 3,26% -138,68%  32,96 M 0,60% 253,37% - 43,17 M -0,84% -176,36%  84,86 M 2,99% -150,87%
Aumento (Redução) de Caixa e Equivalentes  332,43 M 16,71% - 3.149,77 M -88,10% -110,55%  3.365,24 M 60,96% -193,60%  1.409,43 M 27,48% 138,77% - 2.749,20 M -96,70% -151,27%
Saldo Inicial de Caixa e Equivalentes  2.874,42 M 144,48%  6.024,20 M 168,50% -52,29%  2.658,96 M 48,17% 126,56%  1.249,52 M 24,36% 112,80%  3.998,72 M 140,65% -68,75%
Saldo Final de Caixa e Equivalentes  3.206,86 M 161,19%  2.874,42 M 80,40% 11,57%  6.024,20 M 109,13% -52,29%  2.658,96 M 51,84% 126,56%  1.249,52 M 43,95% 112,80%

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